Україна зробила крок до європейської платіжної зони SEPA: Кабінет міністрів затвердив пакет проектів

У відомстві зазначили, що це стратегічний крок до інтеграції України в європейський фінансовий простір, який охоплює понад 500 мільйонів громадян і бізнесу в 42 країнах Європи.

«Законопроекти спрямовані на приведення законодавства України у сфері запобігання відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму у відповідність до стандартів ЄС та FATF, що є невід’ємною частиною виконання зобов’язань України в рамках євроінтеграційного процесу», – йдеться у повідомленні Мінфіну.

Що включає приєднання до SEPA?

Зокрема, законопроекти передбачають створення Реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб, адмініструванням якого буде Міністерство фінансів. До реєстру будуть внесені лише основні дані – IBAN рахунку, ім’я власника та назва банку. Інформація про залишок коштів, рух грошей або вміст сейфів не зберігається.

Доступ до цієї інформації матимуть лише уповноважені державні органи, зокрема Держфінмоніторинг, АРМА, НАЗК, Прокуратура, НАБУ, БЕБ, СБУ, Нацполіція та СБУ. Отримання інформації можливе лише захищеними каналами та в рамках розслідування тяжких злочинів.

Документи також передбачають запровадження Реєстру кінцевих бенефіціарів трастів, удосконалення механізмів перевірки бенефіціарів юридичних осіб та посилення вимог до доброчесності власників фінансових установ.

Крім того, планується розширити перелік суб’єктів первинного фінансового моніторингу та посилити захист інформаторів у цій сфері.

У Мінфіні уточнили, що правила функціонування реєстрів рахунків і бенефіціарів трастів набудуть чинності лише після вступу України в ЄС, а решта положень набудуть чинності після ухвалення та офіційного оприлюднення законів.

Скільки можна заощадити?

За даними Мінфіну, після приєднання до SEPA річна економія на міжнародних переказах може скласти від 70 до 100 мільйонів євро.

Для приблизно 120 000 малих і середніх підприємств, які регулярно експортують товари та послуги до ЄС, середній річний вплив становитиме приблизно 4 000 євро на компанію.